Naglunsad ang Macau ng mga konsultasyon sa isang panukalang pagbabago sa balangkas nito laban sa money laundering, kung saan hangad ng mga awtoridad na magpakilala ng mas mahigpit na pangangasiwa sa mga virtual asset, palawakin ang mga kinakailangan sa transparency ng mga korporasyon, at palakasin ang mga kapangyarihang magagamit ng mga imbestigador at korte.
Ang iminungkahing batas ay kasalukuyang sumasailalim sa konsultasyon ng sektor at idinisenyo upang ilapit ang legal na balangkas ng Macau sa mga pamantayang itinatag ng Financial Action Task Force (FATF). Kung maisasabatas, papalitan ng batas ang umiiral na rehimeng anti-money laundering ng teritoryo , na nanatiling may bisa mula pa noong 2006.
Dumarating ang pakete ng reporma habang patuloy na pinapalakas ng mga regulator sa buong mundo ang mga hakbang na naglalayong pigilan ang krimen sa pananalapi at limitahan ang mga pagkakataon para sa mga organisasyong kriminal na samantalahin ang mga kahinaan sa mga sistema ng regulasyon.
Ang Mga Panuntunan sa Virtual Asset ang Nagiging Sentro ng Aspeto
Isa sa mga pinakamahalagang elemento ng panukala ay tungkol sa mga virtual asset, kabilang ang mga cryptocurrency. Ayon sa dokumento ng konsultasyon, nilalayon ng Macau na magtatag ng mga legal na kahulugan para sa parehong mga virtual asset at mga nagbibigay ng serbisyo sa virtual asset.
Sa ilalim ng iminungkahing balangkas, ang mga operator na sangkot sa mga aktibidad ng virtual asset ay kailangang kumuha ng awtorisasyon bago magsagawa ng negosyo sa Macau. Maaaring magpataw ng mga administratibong parusa ang mga awtoridad sa mga kumpanyang nagbibigay ng mga naturang serbisyo nang walang kinakailangang lisensya.
Ayon sa ulat ng Macau Business, na binabanggit ang Tribuna de Macau , ang draft na batas ay mag-uuri rin sa mga virtual asset bilang "mga produkto o bentahe na nagmula sa mga ilegal na gawain" kapag may kaugnayan sa kriminal na gawain. Ang probisyong ito ay magpapahintulot sa mga awtoridad na i-freeze ang mga virtual asset na pinaghihinalaang may kaugnayan sa ilegal na aktibidad.
Ang panukalang batas ay higit pa sa regulasyon ng cryptocurrency sa pamamagitan ng pagpapalawak ng listahan ng mga pagkakasalang may kaugnayan sa mga imbestigasyon sa money laundering. Plano ng mga awtoridad na isama ang mga gawaing paghahanda laban sa seguridad ng estado, pandaraya sa computer, at pangkalahatang pandaraya sa loob ng saklaw ng mga sakop na pagkakasalang ito.
Bukod pa rito, magkakaroon ng awtoridad ang mga hukom na makialam kapag natukoy ang mga kahina-hinalang transaksyon. Papayagan ng panukala ang mga korte na pansamantalang suspindihin ang mga operasyong pinansyal sa totoong oras upang makatulong na maiwasan ang paggalaw ng mga potensyal na ilegal na pondo. Ang mga mekanismo ng pagsubaybay ay ilalapat sa mga bank account, gaming account, payment account, at virtual asset account.
Mga Bagong Hakbang sa Transparency para sa mga Kumpanya
Nakabalangkas din sa dokumento ng konsultasyon ang isang serye ng mga hakbang na naglalayong mapataas ang transparency sa loob ng sektor ng korporasyon.
Isang sentral na rehistro ng kapaki-pakinabang na pagmamay-ari ang itatatag , na lilikha ng pormal na talaan ng mga indibidwal na siyang kumokontrol sa mga kumpanya at legal na entidad na tumatakbo sa Macau. Itinuturing ng mga awtoridad ang rehistro bilang isang kasangkapan para mabawasan ang panganib na maaaring magamit ang mga negosyo upang itago ang mga aktibidad sa money laundering o iba pang anyo ng ilegal na pagpopondo.
Bukod pa rito, plano ng gobyerno na ipagbawal ang mga anonymous account at shell bank. May mga paghihigpit din na ilalapat sa mga anonymous safe at mga instrumentong pinansyal.
Ang mga bangko, operator ng sugal, at iba pang organisasyong sakop ng mga regulasyon laban sa money laundering ay mahaharap sa mas malawak na obligasyon sa pagsunod. Kabilang sa mga kinakailangang ito ang pinahusay na mga pamamaraan ng due diligence sa customer, mas mahigpit na pagsubaybay sa mga kahina-hinalang transaksyon, mga panloob na mekanismo ng pag-uulat, at pinalawak na mga responsibilidad sa pagtatala.
Ang mga dokumentong may kaugnayan sa beripikasyon at pagsunod sa mga kinakailangan ng customer ay kailangang panatilihin nang hindi bababa sa 15 taon. Ang iminungkahing panahon ng pagpapanatili ay sumasalamin sa itinakdang panahon ng mga limitasyon na naaangkop sa mga paglilitis sa kriminal.
Mga Karagdagang Pananggalang na Kasama sa Draft Law
Ang iminungkahing batas ay naglalaman ng ilang iba pang probisyon na naglalayong palakasin ang balangkas ng pag-iwas sa krimen sa pananalapi ng Macau.
Kinakailangang beripikahin ng mga non-profit na organisasyon ang pinagmumulan at destinasyon ng mga pondong nasa ilalim ng kanilang kontrol. Sinasabi ng mga awtoridad na ang hakbang ay naglalayong bawasan ang panganib na ang mga istrukturang pangkawanggawa o non-profit ay maaaring magamit nang mali para sa mga layunin ng pagpopondo ng terorismo.
Kasama rin sa draft na batas ang mas matibay na proteksyon para sa mga whistleblower na nag-uulat ng pinaghihinalaang pagkakamali. Ang mga probisyong ito ay naglalayong protektahan ang mga indibidwal mula sa paghihiganti matapos ibunyag ang impormasyong nauugnay sa mga potensyal na paglabag.
Ang mga parusang administratibo sa ilalim ng iminungkahing balangkas ay hahatiin sa maliliit, karaniwan, at seryosong kategorya. Ang mga parusa ay itatakda ayon sa kalubhaan ng paglabag at anumang benepisyong pang-ekonomiya na makukuha sa pamamagitan ng pag-uugali.
Sa pagkokomento sa mga panukala, inilarawan ng ekonomistang si António Félix Pontes at ng abogadong si José Lupi ang mga reporma bilang "mahalaga," at nagbabala na kung wala ang mga ito, nanganganib ang Macau na mailagay "sa blacklist ng mga hurisdiksyon na may malubhang kakulangan."
Kasabay nito, ipinahiwatig ng Financial Intelligence Office of the Public Security Police na ang mga hakbang ay "kailangan pa ring pagpipinoin" at maaaring sumailalim sa mga pagsasaayos habang umuusad ang proseso ng lehislatura.
Plano ng gobyerno na unti-unting ipakilala ang bagong balangkas kung maaprubahan ito. Ang mga probisyon na may kaugnayan sa rehistro ng beneficial ownership at mga kaugnay na parusa ay magkakabisa sa susunod na yugto, na magbibigay sa mga awtoridad at mga apektadong organisasyon ng karagdagang oras upang maghanda para sa pagpapatupad.